Seguimiento ETF Excel - Plantilla Gratis

1. Abre la hoja Portafolio_ETF y completa cada fila con un ETF. Añade ticker, mercado, moneda, fecha de compra y número de participaciones.
2. Introduce el precio de compra, el precio actual y la comisión de custodia si tu bróker la cobra. Con eso la plantilla calcula el valor actual y la rentabilidad.
3. Usa la hoja Movimientos para registrar cada compra, venta o cobro de dividendo. Así mantienes trazabilidad entre aportaciones y cartera.
4. Revisa Resumen_Dashboard para ver gráficos de distribución por activo, evolución de valor y rendimiento agregado. Sirve para detectar desvíos de cartera.
5. Actualiza los precios con la frecuencia que uses tú: diaria, semanal o mensual. Si tu cartera tiene 8 posiciones y una inversión media de 3.000 € por ETF, verás enseguida dónde se mueve más el patrimonio.
6. Consulta la hoja Instrucciones si quieres replicar el mismo formato para nuevas compras o ampliar el archivo con más posiciones.

La hoja Portafolio_ETF está pensada para quien compra ETF de forma periódica y quiere ver el resultado real de la cartera. La tabla recoge 18 campos, desde el ticker hasta el estado, y te deja comparar cada posición por rentabilidad, dividendo y coste de custodia.

La imagen 1 muestra una estructura clara para un inversor que compra en Xetra, London Stock Exchange o Euronext y opera en euros. Si metes 5 posiciones con una inversión media de 2.000 €, ya puedes ver si una tiene una plusvalía del 8% y otra una pérdida del 5%, sin mezclar nada con otros activos.

Qué te interesa mirar primero

Empieza por Inversión_Inicial, Valor_Actual y Plusvalía/Minusvalía. Con esos tres datos ya sabes si una aportación de 4.500 € ha subido a 4.860 € o ha bajado a 4.275 €.

Para quién encaja mejor

La usan mucho familias que hacen ahorro mensual, pequeños inversores con cartera simple de 2 a 10 ETF y asesores que quieren un control rápido de posiciones sin abrir el bróker. También sirve para quien rebalancea una vez al trimestre y necesita un resumen limpio antes de decidir compras.

For those same monthly contributions and quarterly reviews, compound growth tracking is the natural next step when you want to see how each deposit builds on the previous one.

En España, las ganancias y pérdidas de ETF tributan en la base del ahorro del IRPF, con tipos del 19% al 28% en 2026 según el importe acumulado. Si vendes un ETF con 1.200 € de plusvalía y otro con 400 € de minusvalía, compensas 400 € y tributas solo por 800 € de ganancia, con las reglas de compensación de pérdidas patrimoniales vigentes.

Esta plantilla no presenta el cálculo fiscal completo, pero sí te deja preparado el dato que necesitas para la declaración. Si guardas la fecha de compra, el precio de compra y el precio de venta en la hoja de movimientos, puedes aplicar después el criterio FIFO si operas con varias compras del mismo ETF.

Qué debes controlar en cada venta

Revisa participaciones vendidas, importe bruto, comisión y resultado de la operación. Una venta de 50 participaciones con una ganancia de 3 € por participación genera 150 € de plusvalía antes de comisiones, y eso ya te cambia la base del ahorro.

Por qué conviene separar cartera y fiscalidad

Para seguimiento patrimonial, lo útil es la foto económica; para impuestos, lo clave es el movimiento exacto y el orden de adquisición. Si compras 30 participaciones en enero y 20 en abril, no mezcles esos lotes en una sola línea cuando luego calcules la venta.

That same lot-by-lot discipline also fits dividend tracking, where each payment needs to stay tied to its date and amount instead of being blended into a single line.

El error más habitual es meter el valor de mercado sin respetar la moneda o la comisión del bróker. Si compras 100 participaciones a 25,40 € y pagas 6 € de comisión, tu coste real no son 2.540 €, sino 2.546 €; esa diferencia parece pequeña, pero en 10 compras ya sumas 60 €.

Otro fallo frecuente es olvidar actualizar el precio actual y dejar rentabilidades infladas durante semanas. Si un ETF baja de 100 € a 94 € y mantienes 200 participaciones, la diferencia es de 1.200 €; sin actualización, el dashboard te enseña una cifra falsa.

Errores de operativa que se ven mucho

No mezcles dividendos cobrados con aportaciones nuevas. Un cobro de 38,50 € no es una compra de 38,50 €, y si los juntas falseas el rendimiento anual.

Problemas con datos repetidos

Si duplicas un ticker por error, la cartera total se infla. En una cartera de 6 posiciones, duplicar una línea de 3.000 € te lleva a pensar que tienes 18.000 € cuando en realidad tienes 15.000 €.

Si inviertes solo en acumulación, puedes ocultar las columnas de dividendo y centrarte en valor actual y rentabilidad total. Si cobras dividendos, deja visibles Dividendo_Anual_Por_Participación y Rentabilidad_Por_Dividendo_% para comparar qué ETF aporta más efectivo.

También puedes añadir una columna de peso objetivo y otra de peso real para rebalancear. Por ejemplo, si quieres un 70% en renta variable global y un 30% en emergentes, basta con comparar la cartera real y ajustar la siguiente compra de 1.000 € hacia el tramo más bajo.

Personalizaciones útiles

• Añade una columna de TER si quieres comparar costes corrientes entre fondos.
• Incluye una columna de divisa para ver el riesgo cambiario por zona.
• Marca el estado como activo, vendido o en observación para limpiar la cartera.
• Usa el dashboard para filtrar por mercado, gestor o tipo de activo.

Ampliaciones prácticas

Si gestionas varias carteras, duplica la hoja de movimientos y separa por cuenta. Así puedes controlar una cartera de 12.000 € para largo plazo y otra de 4.000 € para aportaciones tácticas sin mezclar resultados.