Seguimiento Acciones Excel - Plantilla Gratis

1. Rellena la hoja Seguimiento Acciones con el ticker, la empresa, el sector, el mercado y la fecha de compra. Así dejas cada posición identificada desde el principio.
2. Introduce el número de acciones, el precio de compra y el precio actual. Con eso la plantilla calcula el importe invertido y el valor de mercado.
3. Revisa la columna de plusvalía o minusvalía para ver si estás en beneficio o pérdida en cada valor. Si compras 200 acciones a 18 € y cotizan a 21 €, la diferencia ya son 600 € brutos.
4. Completa los dividendos cuando los cobres. Con 120 € al año en dividendos sobre una inversión de 4.000 €, ya estás midiendo un 3% de retorno por cupón.
5. Consulta el resumen para ver concentración por sectores, evolución de la cartera y peso de cada posición. Te ayuda a decidir si estás demasiado cargado en bancos, energéticas o tecnología.
6. Actualiza precios con una rutina fija, por ejemplo una vez por semana o al cierre del mes. Si llevas 30 posiciones, una revisión mensual evita que la cartera quede desfasada.

La hoja Seguimiento Acciones está pensada para quien quiere controlar una cartera real en España, no para hacer teoría. En el bloque visible de la plantilla aparecen columnas como Ticker, Empresa, Sector, Mercado, Fecha Compra, Nº Acciones, Precio Compra (€), Importe Inversión (€), Precio Actual (€) y Valor Actual (€). Eso te permite llevar el control de cada posición con datos comparables y no con notas sueltas.

La imagen 1 muestra una tabla preparada para trabajar con títulos concretos, algo útil para un pequeño inversor, un autónomo que invierte sobrantes de tesorería o una familia que quiere seguir su cartera de largo plazo. Si tienes 8 acciones distintas y cada una mueve entre 500 € y 5.000 €, ver en la misma fila el precio medio y la rentabilidad evita errores de cálculo y decisiones a ciegas.

Qué mira de verdad un inversor particular

Lo útil aquí no es solo saber cuánto has gastado, sino cuánto vale ahora cada paquete y qué peso tiene dentro del total. Con 2.000 € en una posición que ya vale 2.600 €, la plusvalía bruta es 600 €; con otra de 1.500 € que vale 1.200 €, ya estás viendo una minusvalía de 300 €.

Cómo encaja en tu seguimiento mensual

Si actualizas precios una vez al mes, basta con revisar 20 o 30 filas y anotar el nuevo precio actual. Para una cartera de 15 valores, ese repaso te lleva pocos minutos y te ahorra mantener registros dispersos en varias hojas.

En España, las plusvalías de acciones tributan en la base del ahorro del IRPF, con tipos que en 2026 van del 19% al 28% según el importe acumulado. Los dividendos también forman parte de esa base y tributan igual, así que una plantilla de seguimiento debe separar lo ganado por revalorización de lo cobrado por reparto.

La utilidad práctica está en llevar un histórico claro para que luego puedas cuadrar tu declaración modelo 100 con datos limpios. Si compras 1.000 acciones a 4 € y luego vendes 500 a 6 €, la ganancia de 1.000 € no se interpreta igual que un dividendo de 100 €; fiscalmente son rendimientos diferentes dentro de la misma base del ahorro.

Por qué conviene registrar compras y ventas con orden

Si haces varias compras del mismo valor a precios distintos, el criterio fiscal de FIFO obliga a imputar primero las acciones más antiguas. Eso hace que el precio de adquisición relevante no sea una media inventada, sino el de las compras reales en orden temporal.

Qué datos te interesan para Hacienda

Guarda fecha de compra, número de títulos, precio unitario, comisiones y fecha de venta cuando toque. Con una operación de 3.000 € más 12 € de gastos, el coste fiscal no es 3.000 €, sino 3.012 €, y esa diferencia importa al calcular plusvalías netas.

El error más caro es actualizar solo el precio actual y olvidar el número de acciones o las comisiones de compra. Si compras 150 títulos a 9,80 € y pagas 8 € de corretaje, tu inversión real no son 1.470 €, sino 1.478 €; en carteras grandes esa diferencia se acumula.

Otro fallo típico es mezclar en la misma fila posiciones distintas del mismo ticker sin distinguir compras parciales. Cuando haces dos compras de 100 acciones a precios diferentes, no puedes tratarlas como si fueran una sola operación sin perder trazabilidad sobre el precio medio y el FIFO.

Errores de valoración que distorsionan la rentabilidad

Muchos usuarios calculan el retorno con la cotización y se olvidan de dividendos, retenciones y costes de intermediación. Si una posición sube 8% pero has pagado 0,40% de compra, 0,40% de venta y 19% de retención sobre dividendos, la rentabilidad neta ya no cuenta la misma historia.

Problemas de orden y de actualización

También pasa mucho que el precio actual se deja varios meses sin revisar. En una cartera de 25 valores, un desfase de solo 5% en una posición de 4.000 € son 200 € de error en el valor de cartera, suficiente para tomar una mala decisión de rebalanceo.

Si operas poco, puedes dejar la plantilla como simple control de posiciones y dividendos. Si haces más compras, merece la pena añadir una columna de comisión y otra de importe neto para que el cálculo de rentabilidad sea más fino.

Ajustes que sí merece la pena hacer

• Añadir una columna de comisión de compra y otra de venta para tener el coste real por operación.
• Separar cartera por mercado, por ejemplo España, Europa y EE. UU., si compras en distintas divisas o bolsas.
• Incluir una pestaña de resumen con peso porcentual por valor para evitar concentraciones de más del 20% en una sola acción.
• Registrar dividendos por fecha de cobro si quieres medir rentabilidad anual de forma más precisa.

Cuándo ampliar la hoja con más control

Si gestionas una cartera de 40 posiciones, te interesa añadir filtros y vistas por sector, porque revisar una a una todas las filas ya no es eficiente. En cambio, si solo tienes 6 valores, una hoja limpia con pocos campos suele ser mejor que una matriz llena de datos que no vas a usar.

Para ese volumen, una hoja de seguimiento de cartera con filtros por sector y vistas resumidas encaja mejor que una tabla simple.